Китай – страна с очень жестким государственным регулированием финансовой и валютной сферы. Юань – неконвертируемая валюта, жестко регламентирован его обмен на иностранные валюты и курс обмена. Существует большое количество ограничений на наличные и банковские транзакции для резидентов и нерезидентов Китая, в том числе и в иностранных валютах.

Это знают все

Мало кто знает, что есть категория счетов, которые вообще не подлежат валютному контролю и для которые не существует никаких ограничений вообще. Это – оффшорные счета для иностранных компаний.

Эти счета могут быть открыты только компаниям – нерезидентам Китая. Валюты – практически все мировые (USD, GBR, EUR, CAD, AUD, HKD) и некоторые другие.

Оффшорный счет в юанях открыть нельзя. 

Лицензии на открытие таких счетов имеют только 6 банков Китая – HSBC (Китай), Bank of Communication, Shanghai Pudong Development Bank, CGB, China Merchant Bank и Pingan

Краткую характеристику каждого банка, возможность и целесообразность открытия там счетов, требования и условия банка можно посмотреть в соответствующем разделе:

Pingan
CGB
China Merchant Bank
Bank of Communication
Shanghai Pudong Development Bank
HSBC (Китай)

Китайские банки могут открывать для иностранных компаний оффшорные счета (OSA).

Их можно открывать только в свободно-конвертируемых валютах (USD, EUR, HKD и других). Счета в юанях открывать нельзя.

Транзакции по этим счетам не подлежат валютному контролю. Как правило, по транзакциям по этим счетам банки не требуют предоставления контрактов/инвойсов, за исключением случаев выполнения требований банков-корреспондентов (как правило - американских, если расчеты идут в USD).

Лицензию на открытие OSA имеют только 6 китайских банков - CGB, SPD Bank, Bank of Communication, China Merchant Bank, PingAn, HSBC. Реально, по факту, из них OSA открывают только первые три, как правило, при соблюдении достаточно жестких требований. Прежде всего - это подтверждение тесной аффилированности иностранной (как правило - гонконгской) компании с Китаем (либо китайское гражданство директора иностранной компании, либо требование, чтобы он был одновременно директором китайской компании, ведущей активный бизнес в Китае).

Для открытия OSA счетов обязательно требуется личное присутствие директора, по доверенности его открыть нельзя.

Для открытия OSA счетов требуются оригиналы или certified copies всех документов компании без легализации.

Процедура открытия OSA счета достаточно проста - директор должен явиться в банк с документами компании. Если он соответствует требованиям банка, в течение месяца открывается счет. Далее, процедура варьируется в зависимости от банка - кто-то требует внесение на счет некоей минимальной суммы для его активации, кто-то нет.

Мы оказываем содействие во всем, что касается открытия OSA счетов, при условии соответствия требованиям банков.

Китайские банки могут открывать для иностранных компаний счета нерезидентов (non-resident account, сокращенно NRA).

Их можно открывать, как в конвертируемых валютах (USD, EUR, HKD и другие), так и в юанях.

Для открытия счета необходимо получить разрешение департамента валютного контроля.

Транзакции по этим счетам подлежат валютному контролю, на все входящие и исходящие платежи требуется предоставление контрактов/инвойсов. Иногда банк принимает их в виде сканов, иногда - требует предоставление оригиналов.

NRA могут открывать все китайские банки, но, по факту их открывают только несколько - ABC, Industrial Bank, Longjiang Bank, Minsheng Bank, Woori Bank, Hana Bank.

Для открытия NRA счета, как правило, требуется личное присутствие директора. Некоторые банки открывают NRA по доверенности.

Для открытия NRA требуются оригиналы или certified copies всех документов компании без легализации. Некоторые банки (например ABC) требует перевод данных компании (название, адреса и персональные данные, устав) на китайский язык.

Процедура открытия NRA состоит из следующих этапов:

1. Предварительная проверка документов компании (делается, как правило, в течении недели и проводится уполномоченной банком компанией)

2. Подача документов для открытия счета

3. Получение разрешения на открытие счета из департамента валютного контроля (его получает сам банк и это занимает примерно одну-две недели)

4. Открытие счета и выдача ключей для управления им (если в банке есть web-интерфейс для управления счетом онлайн)

Мы оказываем содействия во всем, что касается открытия NRA

В Китае уникально высокий уровень защиты клиентов и банковских транзакций. Ни один европейский или американский банк не сравнится в этом смысле с любым китайским.

Общекитайской расчетной системой является система UnionPay. На стандартной дебетовой карточке UnionPay, как правило нет ни имени, ни фамилии клиента, только номер его счета. Стандартный срок действия любой карты UnionPay – до 2049 года.

Любая покупка в обычном магазине с помощью карты UnionPay производится с помощью двухступенчатой системы контроля – введения 6-значного ПИН-кода и подписи на слипе.

Любая покупка в интернет-магазине производится только на сайте банка (идет переход на сайт банка и там происходит авторизация и транзакция).

Для перевода денег on-line требуется банковская программа (скачивается с сайта банка) и электронный ключ.

Электронный ключ представляет собой USB-чип с зашитой внутри программой.

При осуществлении транзакции on-line требуется вначале ввести пароль для доступа к электронному ключу, затем – логин и пароль для доступа в web-интерфейс.

Для осуществления компаниями переводов через web-интерфейс существует двухступенчатая система создания и подтверждения платежа.

При открытии счета каждая компания сообщает банку данные двух лиц – распорядителя по счету и контролера. Во многом это – формальное разделение функций, фактически и тем и другим может быть один человек.

Как правило, распорядителем по счету определяется директор компании. Контролером может быть формально назначен любой человек, нужна просто копия его паспорта, его личное присутствие в банке не нужно, можно дать копию любого паспорта. Контролер не имеет право распоряжаться счетом без распорядителя, даже при личном визите в банк.

Распорядителю по счету и контролеру может быть выдано 2 электронных ключа – по одному каждому. Либо выдается один ключ и в нем при активации прописывается 2 логина и пароля – распорядителя и контролера. Т.е., при вставленном в компьютер одном и том же электронном USB-ключе, если введен логин/пароль распорядителя, транзакция подписывается распорядителем, если введен логин/пароль контролера – контролером.

Любая транзакция может быть осуществлена только в том случае, если она акцептована обоими – и распорядителем, и контролером.

В частности, такая система предоставляет возможность предоставления нами такой услуги в рамках абонентского обслуживания, как формирование платежей по поручению клиента. Один из ключей (распорядителя) остается у нас и дает возможность смотреть состояние счета и формировать платежи по поручению клиента. Второй – остается у клиента, который так же может смотреть состояние счета и акцептовать сформированные платежи. Наш сотрудник может сформировать любой платеж, но до тех пор, пока он не будет акцептован владельцем счета, имеющим ключ контролера, деньги никуда не уйдут.

Получить в банке дубликаты ключей может только владелец счета или лицо, по его доверенности, заверенной банком.

В работе с любым банком возникаю вопросы. Обычно они решаются с менеджером банка, за которым закреплен тот или иной клиент. В тех банках, которые мы рекомендуем существует такая же система, но, к сожалению, эти менеджеры говорят только на китайском языке.

Наша компания предлагаем услугу по абонентскому обслуживанию наших клиентов, которые открыли с нашей помощью оффшорные счета в китайских банках.

Абонентское обслуживание включает в себя:
- постоянно закрепленный за Вашей компанией русскоязычный менеджер

- дистанционное обучение тому, как работать со счетом (вход, проверка баланса, совершение платежей)
- связь с банком по вопросам обслуживания
- прием электронной почты или факсов, предназначенных сотрудникам банка, перевод на китайский язык и передача в банк
- получение электронной почты или факсов от банка, перевод на русский язык и отправка клиенту

Телефонная связь с менеджерами нашей компании осуществляется по телефонам города, в котором находится клиент (если он находится в Москве – он звонит в Китай по московскому номеру телефона, если в Киеве – по киевскому, и так далее)
Абонентское обслуживание осуществляется по тарифному плану Безлимитный - $500 в год.

Использование оффшорных счетов, открытых в китайских банках, имеет 10 неоспоримых преимуществ:
1. Китайские банки не интересуют бенефициары компаний.
Первый вопрос, который интересует европейские, американские (и гонконгские) банки - кто является выгодополучателем компании? Кто конечный бенефициар? И они "копают" вглубь, продираясь через все преграды в виде владельцев акций - оффшорных компаний, номиналов, трастов и так далее, добираясь до конечных конкретных физических лиц. Запрашивая потом подтверждение их адресов места жительства, рода занятий, источников происхождения капитала и так далее.
Китайские банки этим не интересуются вообще. То есть, они даже вопроса такого не задают. Они и директорам-то особо много вопросов не задают (процедура открытия корпоративного счета очень похожа на процедуру открытия персонального счета - директор пришел, показал документы компании, показал паспорт - и все). А про то, кто бенефициар - даже вопроса такого нет.  
2. Абсолютная надежность китайских банков.
Китайские банки бывают очень большие и просто большие. Например активы банка ICBC составляют (в эквиваленте) USD 1.9 триллиона, а активы банка PingAn - всего USD 239 млрд. И за всеми китайскими банками, в той или иной степени, стоит государство. И оно никогда не позволит обанкротиться банкам, где полтора миллиарда человек держат свои накопления (к примеру, в небольшом 9-миллионном Шенчжене общий размер депозитов частных лиц составляет сумму (в эквиваленте) порядка USD 300 млрд)
3. Отсутствие излишнего бюрократизма при открытии и в процессе функционировании счета
При открытии счета требуются только документы компании и директор с паспортом. Больше ничего не нужно - ни подтверждения адреса жительства, ни бизнес-планы компании, ничего. Не нужно готовить огромный пакет документов и доказывать что-то банку в ходе интервью.

Для осуществления исходящих платежей не требуются никакие документы - ни контракты, ни инвойсы. Банк не интересует соответствие юрисдикции компании-получателя платежа  и юрисдикции банка, в котором открыт ее счет. Перечисления средств физическим лицам не регламентируются. Валютный контроль со стороны государства отсутствует (оффшорные счета не могут открываться в юанях, экономику Китая они никак не затрагивают)
Получать деньги можно откуда угодно и отправлять - куда угодно. Никаких ограничений нет, ни по платежам, ни по их размеру
Управлять деньгами на счете можно откуда угодно через web-интерфейс на английском или китайском языке.
4. Легкая возможность открытия счета для гонконгской компании в той же юрисдикции
Банки многих стран мира (или их регуляторы) очень не любят, когда у компании-получателя платежа имеется значительное расхождение между юрисдикцией компании и юрисдикцией банка, в котором открыт счет. Часто, в силу необходимости, бизнесмены открывают гонконгскую компанию и затем сталкиваются с проблемами при открытия счета в гонконгских банках. Счет в банке той же юрисдикции легко и просто можно открыть в Китае. Гонконгская компания+счет в китайском банке - простая и понятная конструкция для всех банкиров и регуляторов.
5. Быстрые расчеты с китайскими поставщиками/импортерами.
Расчеты с китайскими поставщиками (в том числе по "боковым" договорам) проще, быстрее и безопасней всего проводить через китайские банки. С оффшорного счета в китайском банке можно платить на любые счета (в СКВ) китайских компаний или получать от них платежи. Перевод с оффшорного счета в китайском банке квалифицируется китайским законодательством, как перевод со счета в любом иностранном банке.
6. Использование всего финансового инструментария китайских банков для работы с китайскими компаниями, сохраняя статус нерезидента
Для работы с китайскими компаниями иногда требуется использовать такие инструменты, как L/C, P/B и другие. Проще это делать с помощью китайских же банков. А еще лучше - иметь в них счет. Китайские банки предоставляют гонконгским компаниям, имеющим открытый оффшорный счет все банковские финансовые инструменты для работы с китайскими компаниями. А мы помогаем сопровождать экспортно/импортные сделки и оформлять необходимые документы в китайских банках.
7. Проведение платежей, вызывающих непонимание банков других стран
Оффшорные счета в китайских банках вполне могут использоваться для расчетных операций относимых западными банками к категории сомнительных.
В современном мире транзакции любого, даже самого законопослушного бизнеса могут быть отнесены к сомнительным. Любое несовпадение резидентности компании или физического лица с резидентностью банка, в котором открыт счет, может отнести транзакцию с ним в категорию сомнительных.
Новейший тип страшного преступления современности, абсолютно неизвестного даже в ближайшем прошлом – отмывание средств, к которому, при желании, можно отнести практически любую операцию, сделку или транзакцию, стал одним из самых ужасных преступлений современности. И прекрасным способом для любого государства (прежде всего для США)  пополнить бюджет.
В условиях перманентного кризиса, в первую очередь – бюджетного и долгового, США используют крупные мировые банки в качестве одного из источников получения средств с помощью шантажа. Стандартная схема: обвинение в потворствованию сомнительным сделкам и отмывании средств – угроза запрета расчетов в долларах или закрытия бизнеса в США – многомиллионный или миллиардный штраф в бюджет США.
В такой ситуации банки стремятся минимизировать свои риски, и перестраховываются, относя многие транзакции в рамках обычного бизнеса к категории сомнительных. Кроме этого, составляются списки стран, сделки резидентов которых – сомнительны априори. К сожалению, туда входят граждане всех постсоветских государств.
Оффшорный счет в китайском банке позволяет проводить через него те сделки, которые могут быть отнесены к разделу сомнительных западными банками. У китайского правительства с бюджетом пока все в порядке.
Оффшорный счет в китайском банке – прекрасное дополнение в перечень инструментов любой уважающей себя компании, занимающейся международным бизнесом.
8. Безопасное хранение средств.
Раньше такое понятие, как «американский банк» или «европейский банк» было синонимом понятия «надежный банк». После краха Lehman Brothers и Bank of Cyprus стало понятно, что эти понятия синонимами быть перестали.
Причем, к сожалению, по причинам не частным, а системным.
Весь кризис 2008-2009 годов, пиком которого было крушение Lehman Brothers, стало результатом социалистической политики правительства США. Государство США позволило банкам снизить требования к заемщикам по ипотеке (желание обеспечить жильем людей, которые по своим доходам не могли себе этого позволить) + полное отсутствие контроля за созданным на основе ипотечных закладных рынком производных ценных бумаг = кризис в США и в мире.
Остальные американские банки (как инвестиционные, так и остальные) были спасены тем же правительством фактически за счет увеличения внешнего долга страны.
Так как принципиально политика США не поменялась – история, в том или ином виде, может повториться в любой момент.
Крушение в 2013 году Bank of Cyprus и Laiki – результат политики уже греческого социалистического правительства, финансировавшего неэффективную экономику за счет облигаций, которые превратились в пустышки и обрушили кипрские банки, владевшие ими. Клиенты (в том числе и российские) оплатили своими деньгами вольготную жизнь греческих бездельников. Остальные южно-европейские страны – в кандидатах, где рванет в следующий раз и клиенты какого европейского банка потеряют на этот раз свои деньги, – не знает никто.
Весной 2013 года европейские страны, идя по проторенному пути США, опробировали новый способ решения бюджетных и долговых проблем – за счет фактической конфискации средств клиентов европейских банков. Начало положено, существующие проблемы никуда не делись и сами по себе не рассосутся.
В данной ситуации самым безопасным представляется держать деньги в Китае. Парадокс заключается в том, что формально коммунистический (но фактически – живущий в условиях европейского и американского капитализма образца конца XIX-начала ХХ века) Китай является ярко выраженной капиталистической страной. А формально капиталистические США и Европа превратились в социалистические государства, которые могут плохо закончить.
Можно открыть счет в китайском банке на физическое лицо. Но такой счет имеет ряд ограничений. Лучше открыть компанию (в том числе и с надежным номинальным сервисом, позволяющим скрыть от публичного доступа и реальноо бенефициара, и распорядителя по счету) и уже на счету этой компании держать  деньги.

Храните деньги в Китае!

9. Конфиденциальность.
Мировая система оффшоров и понятие банковской тайны практически исчезли. Причина – та же самая, необходимость для социалистических западных стран любой ценой пополнить свой бюджет. В данном случае – путем налоговой конфискации средств своих граждан и корпораций. Налоги в размере 75% от дохода сложно назвать чем-то иным, кроме как конфискацией.
Практически не осталось юрисдикций, отвечающих одновременно двум условиям – надежность и нераскрытие информации. Китайские материковые банки – практически единственный вариант, они надежны и прагматичны.
Все последние новации, инициированные G-20 о раскрытии информации, уже на этапе принятия сталкивались с противодействием Китая. И выполнять подписанные соглашения Китай будет примерно так же, как и, например, соглашения о защите интеллектуальной информации, которые он тоже подписал. Но соблюдает ровно в той мере, насколько это ему выгодно.
Китайские банки обычно не отвечают никому ни на какие запросы, даже если они пришли на чистом китайском языке. Воздействовать со стороны на китайские банки можно. Но очень сложно...
10. Защита от замораживаний и конфискаций
Любимым занятием европейских и американских банков является заморозка счетов по поводу и без повода. С долгими разборками и доказательствами того, что клиент - не верблюд, а деньги - белее, чем снега Килиманджаро. И данный процесс идет всегда с разной скоростью и, к сожалению - с непредстазуемыми результатами. Активы могут заморозить просто на всякий случай, даже на основе газетных публикаций (как это произошло после украинского переворота со счетами г-на Януковича с членами семьи и партнерами в швейцарских банках)
Китай не делает такого никогда.
С учетом отношения в мире к России и ее гражданам (да и, собственно говоря, гражданам всех остальных стран бывшего СССР) может оказаться совсем не лишним иметь компанию со счетом в китайском банке

ABC - Agricultural Bank of China

Один из самых крупных китайских государственных банков

Открывает NRA счета гонконгским компаниям

Требование - все документы компании (включая название, адрес и устав) должны быть на китайском языке (или переведены на китайский язык)

Счет открывается в течение месяца.

Имеется web-интерфейс для управления счетом online. Посмотреть баланс счета можно на английском языке, сделать перевод - на китайском (предоставляется графическая инструкция)

Процедура открытия счета:

1. Проверка документов компании (5-7 дней)

2. Визит директора в банк для подачи документов

3. Открытие счета и получение ключей

По всем транзакциям банк требует предоставления контрактов или инвойсов.

Мы оказываем полный комплекс услуг по открытию счета и по работе с банком (предоставление подтверждающих документов)

CGB – региональный банк развития провинции Гуандун. Штаб-квартира – в Гунчжоу.  Счета мы открываем в г. Шенчжене, где имеется филиал банка и дружественные нам менеджеры.

Государственный банк, создан правительством провинции Гуандун, которое имеет особые позиции в китайском истеблишменте. Провинция Гуандун была изначально полигоном для отработки китайских реформ, в ней сконцентрировано огромное количество промышленных предприятий разных отраслей.

Очень дружелюбный банк, не требует никаких подтверждений платежей, контрактов или инвойсов, оффшорные счета открываются без проблем в течение месяца, при условии соблюдения требований банка.

Требования банка:
- директор гонконгской компании - гражданин Китая

- наличие офиса на территории Шенчженя (мы организуем это с минимальными затратами, общие расходы составят примерно $600)

- для активации открытого счета требуется перечислить на него USD 50 тыс в любом эквиваленте ($5000 остаются в качестве неснижаемонго остатка, остальные деньги можно расходовать).

Банк не принимает деньги из российских банков, находящихся под санкциями США.

Возможность отктытия счета компании с директором-не гражданином Китая - нет

Неснижаемый остаток на счете - $5000

Стоимость обслуживания счета - бесплатно

Стоимость перевода - 1% от суммы, но не более $100

Web-интерфейс: на китайском языке (предоставляется графическая инструкция по пользованию основными функциями, проводится дистанционное обучение, оказывается поддержка при возникновении непонятных ситуаций с помощью программы Team Viewer)

Открытие счета: возможно. Наша рекомендация: рекомендуем

Все интерфейсы (программы, ключей и web) – на китайском языке.

Стоимость открытия счета:

Пакет услуг Базовый - $700

В пакет Базовый включено:

- Подготовка пакета документов для открытия счета

- Заполнение форм банка на китайском языке

- Назначение интервью в банке

- Сопровождение клиента в банк для интервью

- Посещение нашим сотрудником банка  для получения ключей

- Отправка ключей клиенту

Пакет услуг Финальный - $1000

В пакет Финальный включены все услуги, включенные в пакет Базовый + услуга по активация ключей

«Услуга по активации ключей» состоит в следующем:

После получения ключей, необходимо:

1. Скачать с сайта банка программу и установить ее на компьютер

2. Вставить ключ в ноутбук и пройти процедуру активации ключей (установка сертификатов, создание пары логин/пароль для распорядителя по счету и контролера)

3. Осуществить вход в web-интерфейс и сменить временный пароль, выданный банком, на постоянный. Вход без ключа, только по паре логин/пароль в счет невозможен

Интерфейс программы – на китайском языке. Иногда встречаются проблемы с совместимостью браузера клиента и web-интерфейса банка.

Услуга подбора офиса - $200

Процедура открытия счета в банке CGB:

1. Клиент высылает нам по электронной почте копии документов, необходимых для открытия счета.

2. Мы связываемся с банком и передаем эти документы в банк для проведения предварительного исследования этих документов сотрудником банка

3. Банк дает предварительное заключение о комплекте/некомплекте документов и возможности/невозможности открытия счета

4. При наличии положительного ответа со стороны банка мы находим максимально дешевый офис в Шенчжене, клиент согласлвывает его стоимость

5. Мы арендуем офис на имя компании клеинта

6. Мы находим гоажданина Китая, готового стать директором компании

7. Директор встречается в сотрудником банка и подает в банк все документы, необходимые для открытия счета

8. Банк сообщает об открытии счета и его номер. Как правило, на это требуется 3-4 дня.

9. Клиент переводит на счет $50000

10. После поступления денег на счет банк выдает электронные ключи для доступа к счету через web-интерфейс

11. Мы активируем ключи и высылаем клиенту

12. Счет готов к использованию, на него можно получать и с него можно отправлять деньги.

Перечень документов, требуемый CGB Bank для открытия счета:

1. Свидетельство о регистрации компании (certified copy)

2. Устав компании (certified copy)

3. Документ о назначении директора компании (форма NNC1 или NAR1) (certified copy)

4. Business Registration Certificate (certified copy)

4. Договор аренды офиса

Мы будем сообщять о всех изменениях на нашем сайте

Bank of Communication (Bocom) – огромный китайский банк, как сказали бы в России – федерального уровня. Штаб-квартира – в Шанхае.

Государственный банк, имеет лицензию на открытие оффшорных счетов. Документы рассматриваются в течение 2-3 недель, иногда бывают отказы в открытии счета.

Неснижаемый остаток на счете - нет

Стоимость обслуживания счета – бесплатно

Стоимость перевода, вне зависимости от суммы - $5

Web-интерфейс: на китайском и английском языках

Открытие счета: возможно, но только в том случае, если компания имеет бизнес в Китае и имеется аффилированная китайская компания (например, в ней тот же директор, что и в гонконгской компании).  Вы можете зарегистрировать с нашей помощью китайскую компанию, и затем открыть счет в Bocomm для гонконгской компании.

Стоимость открытия счета:

Пакет услуг Базовый - $1000

В пакет Базовый включено:

- Подготовка пакета документов для открытия счета

- Заполнение форм банка на китайском языке

- Назначение интервью в банке

- Сопровождение клиента в банк для интервью

- Посещение нашим сотрудником банка  для получения ключей

- Отправка ключей клиенту

Пакет услуг Финальный - $1200

В пакет Финальный включены все услуги, включенные в пакет Базовый + услуга по активация ключей

«Услуга по активации ключей» состоит в следующем:

После получения ключей, необходимо:

1. Скачать с сайта банка программу и установить ее на компьютер

2. Вставить ключ в ноутбук и пройти процедуру активации ключей (установка сертификатов, создание пары логин/пароль для распорядителя по счету и контролера)

3. Осуществить вход в web-интерфейс и сменить временный пароль, выданный банком, на постоянный

Интерфейс программы – на английском языке. Иногда встречаются проблемы с совместимостью браузера клиента и web-интерфейса банка.

Процедура открытия счета в банке Bocom:

1. Клиент высылает нам по электронной почте копии документов, необходимых для открытия счета.
2. Мы связываемся с банком и передаем эти документы в банк для проведения предварительного исследования этих документов сотрудником банка

3. Банк дает предварительное заключение о комплекте/некомплекте документов и возможности/невозможности открытия счета

4. При наличии положительного ответа со стороны банка клиент прилетает в Китай для открытия счета в назначенный для интервью день

5. Клиент встречается в сотрудником банка и подает в банк все документы, необходимые для открытия счета

6. Банк сообщает клиенту об открытии счета и его номер. Как правило, на это требуется от одного дня до недели. При открытии счета банк выдает электронные ключи для доступа к счету через web-интерфейс

8. Клиент активирует ключи и регистрируется в системе банк-клиент

9. Счет готов к использованию, на него можно получать и с него можно отправлять деньги.

Перечень документов, требуемый Bank of Communication для открытия счета:

1. Свидетельство о регистрации компании

2. Устав компании

3. Документ о назначении генерального директора компании

Если счет открывает компания, зарегистрированная не в Гонконге, требуется Certificate of Incumbency или иные документы по усмотрению банка. Также банком может быть назначена проверка подлинности представленных документов с помощью уполномоченной банком компании. Этот процесс удлиняет срок открытия счета примерно на неделю и удорожает в среднем на $250

Банк не открывает счета компаниям, зарегистрированным на BVI, Сейшельских островах, и других подобных юрисдикциях. Уточняйте у наших менеджеров.

Мы будем сообщять о всех изменениях на нашем сайте

SPD (Shanghai Pudong Development) Bank – банк развития свободной экономической зоны Pudong в Шанхайском регионе. Штаб-квартира – в Шанхае. Мы открываем счета в филиале банка в Харбине, где работает наше представительство.

Оффшорные счета открывает быстро и без проблем, но при одном условии – директор гонконгской компании должен быть одновременно директором китайской компании, существующей не менее 6 месяцев, и ведущей какую-лио деятельность в Китае (с оборотами по счетам).

Мы можем помочь зарегистрировать и обслуживать такую компанию.

Неснижаемый остаток на счете - нет

Возможность отктытия счета компании с директором-гражданином России - да

Стоимость обслуживания счета – $50 в год

Стоимость перевода, вне зависимости от суммы - $18

Web-интерфейс: на английском и китайском языках

Открытие счета: возможно. Наша рекомендация:  рекомендуем

Стоимость открытия счета:

Пакет услуг Базовый - $1000

В пакет Базовый включено:

- Подготовка пакета документов для открытия счета

- Заполнение форм банка на китайском языке

- Назначение интервью в банке

- Сопровождение клиента в банк для интервью

- Посещение нашим сотрудником банка  для получения ключей

Пакет услуг Финальный - $1200

В пакет Финальный включены все услуги, включенные в пакет Базовый + услуга по активация ключей

«Услуга по активации ключей» состоит в следующем:

После получения ключей, необходимо:

1. Скачать с сайта банка программу и установить ее на компьютер

2. Вставить ключ в ноутбук и пройти процедуру активации ключей (установка сертификатов, создание пары логин/пароль для распорядителя по счету и контролера)

3. Осуществить вход в web-интерфейс и сменить временный пароль, выданный банком, на постоянный. Вход без ключа, только по паре логин/пароль в счет невозможен

Интерфейс программы – на английском языке. Иногда встречаются проблемы с совместимостью браузера клиента и web-интерфейса банка.

Процедура открытия счета в банке SPD:

1. Клиент высылает нам по электронной почте копии документов, необходимых для открытия счета.

2. Мы связываемся с банком и передаем эти документы в банк для проведения предварительного исследования этих документов сотрудником банка

3. Банк дает предварительное заключение о комплекте/некомплекте документов и возможности/невозможности открытия счета

4. При наличии положительного ответа со стороны банка клиент прилетает в Китай для открытия счета в назначенный для интервью день

5. Клиент встречается в сотрудником банка и подает в банк все документы, необходимые для открытия счета

6. Банк сообщает клиенту об открытии счета и его номер. Как правило, на это требуется от одного дня до недели. При открытии счета банк выдает электронные ключи для доступа к счету через web-интерфейс

8. Мы активируем ключи и высылаем клиенту

9. Счет готов к использованию, на него можно получать и с него можно отправлять деньги.

Перечень документов, требуемый SPD Bank для открытия счета:

1. Свидетельство о регистрации компании

2. Устав компании

3. Документ о назначении генерального директора компании

Банк не открывает счета компаниям, зарегистрированным на BVI, Сейшельских островах, и других оффшорных юрисдикциях.

Мы будем сообщять о всех изменениях на нашем сайте

Счета для компаний

Любой нерезидент Китая может открыть счет в любом китайском банке. Для открытия счет требуется только паспорт  и личное присутствие – более ничего.

При открытии счета выдается карта UnionPay - общекитайской расчетной системой. На стандартной дебетовой карточке UnionPay, как правило нет ни имени, ни фамилии клиента, только номер его счета. Стандартный срок действия любой карты UnionPay – до 2049 года.

Любая покупка в обычном магазине с помощью карты UnionPay производится с помощью двухступенчатой системы контроля – введения 6-значного ПИН-кода и подписи на слипе.

Любая покупка в интернет-магазине производится только на сайте банка (идет переход на сайт банка и там происходит авторизация и транзакция).

Для контроля за счетом и проведения транзакций on-line требуется банковская программа (скачивается с сайта банка) и электронный ключ. Web-интерфейс у китаяских банков, как правило – на китайском языке, кроме редких исключений, к которым относится, например, ICBC.

Счет – мультивалютный, базовая валюта – юань. Перечислять деньги на счет можно в любой, из мировых валют, они будут зачислены. Но для того, чтобы использовать карточку, валюту нужно конвертировать в юани. Это возможно сделать при личном визите в банк или через web-интерфейс. Существует ограничение – один нерезидент имеет право конвертировать юани в сумме не более эквивалента $50 тыс в год.

Если необходима большая сумма в юанях, можно снять валюту и поменять в любом из имеющихся обменных пунктов. Паспорт при этом не требуется, никаких ограничений нет.
Курс, как правило, немного хуже, чем в банке, но при обмене крупных сумм (от $5000) разницы практически нет. После обмена юани можно положить на счет. Никаких подтверждающих документов на юани не требуются.

Иная ситуация, если снять валюту. Ограничений на снятие нет, но если есть необходимость положить наличную валюту обратно на счет, существует ограничение – не более $5000 в день. Также требуется предоставить документы об источнике происхождения валюты.

/Карты Visa и MasterCard нерезидентам не выдает ни один китайский банк, кроме China Merchant Bank.