Наша секретарская компания First Company of Consulting and Secretarial Services Limited является одной из самых крупных на рынке клиентов из русскоязычных стран. Мы работаем с 2013 года, и обслуживаем сотни компаний. На нашу деятельность мы имеем лицензию №TC002270, выданную Companies Registry.

Таким образом, ГК компания с номинальным акционером и директором – гражданином Китая и со счетами, открытыми в Швейцарии и Киргизии на сегодняшний день – самая оптимальная и защищенная конструкция компании для ведения международного бизнеса.

на сегодняшний день счетов в банках не бывает много. Их бывает или мало, или – очень мало. Практика блокирования счетов комплаенсом по поводу и без оного – ежедневная практика по всему миру. Требования к банковского надзора, антиотмывочное и антитеррористическое законодательство, требования Базельского комитета – едины для всех стран мира, и принципиально не отличаются нигде, с поправками на местные особенности, и страны, и того или иного конкретного банка. 

Когда банк блокирует счет и бизнес – останавливается, это – самое страшное, что может быть. Поэтому, наш совет – иметь столько счетов, сколько возможно открыть. В разных странах, в разных банках одной страны. Возникнут проблемы в одном месте – всегда будет запасной вариант

бывают ситуации, когда требуется получить деньги за одно, а отправить их – совершенно за другое. В рамках одного банка это часто бывает сделать весьма проблематично.

Если есть два и более счетов, то эта проблема решается элементарно. Вы получили деньги за, скажем, софт на один счет в одном банке. Дальше, вы перекинули их на свой же счет в другом банке. Перераспределение собственных средств между счетами одной компании никогда не вызывает вопросов и у одного банка, ни у другого. И со второго счета уже отправили – за, скажем, товар.

и у счета в Киргизии, и у счета в Швейцарии есть свои преимущества, и свои минусы, у каждого – свои. Что-то можно в одном банке и нельзя – в другом, что-то – наоборот. Наличие двух счетов позволяет использовать все плюсы обоих юрисдикций.

Одним из наиболее частых вопросов, которые приходится слышать, является - открываете ли Вы счета в гонконгских или в китайских банках?

Да, открываем. Но – при одном условии: у клиента должен быть бизнес или в Гонконге, или в Китае. Если есть реальный офис в Гонконге, сотрудники и внятный бизнес – да, счет в гонконгском банке можно открыть без проблем.

Если есть реальный бизнес в Китае, есть китайская компания, с какими-то оборотами по счету, есть производство или офис, если клиент может рассказать про свой международный бизнес, который базируется в Китае, показать его, внятно объяснить – зачем ему счет в гонконгском или китайском банке, то этот счет ему откроют – без проблем.

При этом он может быть гражданином России или другой страны, без разницы. Если он постоянно живет в Гонконге или Китае, имеет там бизнес, то любой гонконгский или китайский банк скажет ему – welcome!

Если же он живет в другой стране, у него бизнес – в другой стране, то ему скажут – до свидания.

У нас были недавний кейс, когда гонконгской компании, где акционер и директор – русский, в декабре 2019 года HSBC открыл счет. Он показал свой бизнес в Китае – контрактное производство одежды под своим брендом, показал своих партнеров в Бразилии и США, где он продавал ее, и ему без проблем открыли счет.

И у нас был кейс, когда тот же HSBC отказал в открытии счета гражданину Великобритании, который имел в Лондоне туристическое агентство. В Лондон его и отправили открывать счет.

При этом, нужно знать еще одну важную вещь. Половина гонконгских банков не разрешают работать с Россией и другими странами, которые находятся под санкциями США. Они не принимают оттуда деньги, и не отправляют их туда. А вторая половина за такие транзакции – закрывает счета.

Мало открыть в Гонконге счет, нужно, чтобы его вскорости – не закрыли.

Счет компании можно открыть дистанционно, заверив карту подписей и доверенность на открытие счета, у российского нотариуса или в любом российском консульстве за рубежом.

Так же, для открытия счета можно на один  день прилететь в Бишкек, на подачу документов. Дальше, после открытия счета наш сотрудник получит средства доступа к нему, и отправит, куда скажете.

Для открытия персонального счета визит в банк – обязателен.

Стоимость легализованного пакета документов  для открытия счета - $800, стоимость самого открытия - $900. 

Требований по минимальному депозиту, либо минимальному остатку на счетах в киргизских банках нет.

абсолютно спокойная, политически и экономически стабильная страна

 предельно  лояльное  и  дружеское отношение к клиентам из России (в отличие от очень многих стран мира,  где  владелец  русского  паспорта  воспринимается  сейчас  крайне  негативно и подозрительно)

 никаких  ограничений  по  работе  с  Россией  (в отличие от политики многих западных, да и тех же гонконгских банков)

 очень  либеральное банковское законодательство (при этом Киргизия регулярно проходит все проверки международных  финансовых организаций практически без замечаний, не входит ни в какие серые и черные списки, является страной, транзакции с которой ни в коей мере не являются подозрительными)

 полное отсутствие валютного контроля или иных подобных ограничений

  клиента  банков-нерезиденты Киргизии могут без каких бы то ни было ограничений получать деньги их любых  стран  мира, равно, как и платить, куда угодно (за исключением, разумеется стран, находящихся под санкциями ООН, типа Северной Кореи)

 стабильная банковская система, в которой уже много лет не было ни одного случая банкротства банка, в котором пострадали бы интересы клиентов и вкладчиков

  возможность  открытия  счетов не только в традиционных валютах, типа USD, EUR и остальных, но и в рублях (с возможностью конвертации по курсу ММВБ)

  возможность открыть персональный счет, переводить на него деньги с корпоративного, получить карту Visa,  у  которой  нет лимитов на снятие наличных в банкоматах по всему миру (точнее - лимиты задает сам владелец счета)

банки  Киргизии  не  поддерживают автоматический обмен информацией о своих клиентах – иностранных бенефициарах  (Киргизия не подписала Международную конвенцию ОЭСР об автоматическом обмене налоговой информацией)

  возможность  открыть  счет  по доверенности (китайцы-номиналы так же заявляются, как бенефициарные владельцы компании)

 возможность управлять счетом онлайн через web-интерфейс и приложение для смартфонов

 все в банке прекрасно говорят на русском языке, имеется русскоязычная версия сайта

  быстрое  открытие  счета  практически  для  любых бизнесов (в пределах двух недель) для компаний, зарегистрированных в Гонконге

 возможность предварительных консультаций с менеджментом банка по открытию счетов для нестандартных видов бизнеса

В Киргизии мы рекомендуем открыть счет в Киргизско-Швейцарском банке. Он принадлежит швейцарской финансовой компании, а в менеджменте банка ключевые посты занимают банкиры - граждане Швейцарии

Банк открывает счет дистанционно, проводя интервью с распорядителем по счету по видеосвязи. Пакет документов мы высылаем в банк сами. 

Стоимость пакета документов для открытия счета в швейцарском CIM Bank - $300.

Cам счет мы открываем бесплатно.

После открытия счета для его активации на счет нужно перевести $10000. $9000 можно использовать на нужды бизнеса, $1000 – неснижаемый остаток

исторически, Швейцария – страна, которая ассоциируется с банковским бизнесом. Проводить расчеты через счета в швейцарских банках – удобно, быстро и безопасно

 если бизнес связан с Европой, то проведение расчетов в евро будет идти не через SWIFT, а по европейской системе SEPA, это быстрее и дешевле

 некоторые банки не очень любят транзакции со счетами с банками из стран третьего мира. Швейцария в таких случаях не вызовет ни у кого никаких вопросов

 счет в швейцарском банке может использоваться для аккумуляции полученных доходов и их хранения, Швейцария для этого является наиболее безопасным местом в мире, и с точки зрения экономических, и с точки зрения политических факторов

 в швейцарском CIM банке, в котором мы открываем счета, есть русскоязычные менеджеры, общение с ними не составит никаких проблем

Вопрос конфиденциальности бенефициаров

К сожалению, в последние годы, понятие банковской тайны все всем мире практически исчезло, и Швейцария не является исключением. Но, предлагаемая нами конструкция, позволяет максимизировать уровень конфиденциальности, иными средствами.

Основным вопросом, который сейчас задает банк клиенту – кто является конечным бенефициаром данной компании? 

- Можно заявлять в качестве конечных бенефициаров себя, показав банку trust deed. 

- Можно заявить в качестве бенефициаров наших китайских номиналов. 

Это – на выбор клиента. 

При необходимости, при выборе второго варианта, мы даем для китайских номиналов address proof, а так же CV, где они указываются, как имеющие высокий уровень образования и коммерческой деятельности. Наличие принадлежащих им акций в уставном капитале разных компаний объясняется тем, что они являются серийными инвесторами, инвестирующими капитал в разного рода бизнесы, связанные с Китаем. Проверить данные факты, в силу крайней закрытости Китая, практически невозможно.

Есть и третий вариант – оставить за реальным бенефициаром небольшой пакет (5-10%) акций компании в прямом владении, чтобы объяснить тот факт, что китаец, являющийся основным бенефициаром и директором компании, дал генеральную доверенность на открытие счета младшему партнеру, назначив его финансовым директором.

При этом о факте наличия trust deed на оставшиеся акции, банк, разумеется, не узнает.

Соответственно, распорядитель по счету является формально одним из руководителей компании и миноритарным акционером. И, по правилам автоматического обмена информацией, банк не обязан сообщать в страну, резидентом которой является распорядитель по счету, о том факте, что он вообще имеет какое либо отношения к данной компании, ее счету, и деньгам на ней.  

То есть, реальный бенефициар может получать, хранить и распоряжаться деньгами компании без каких бы то ни было ограничений, при этом оставаясь за рамками какого бы то ни было формального и реального контроля.

Нужный вариант выбирает сам клиент, исходя из особенностей своего бизнеса и своей ситуации.

При этом, номинал, не зная даже названия банка, где открыт счет, и не будучи распорядителем по нему, никоим образом не может получить к деньгам, которые на нем хранятся.

Но, сегодняшнее швейцарское законодательство является достаточно жестким во многих аспектах, в том числе и в части изменений назначения платежей, транзакций между компанией и физическими лицами, оборота наличных денег и прочими деликатными задачами, которые могут возникать время от времени.

И здесь мы рекомендуем использовать те возможности, которые дают банки в Киргизии.  

Открыв там второй счет компании, можно перебрасывать деньги с одного на другой без каких бы то ни было проблем (перечисление между двумя счетами одной и той же компании практически не подлежит контролю), и пользоваться преимуществами, как счетов в Швейцарии, там и счетов в Киргизии.

При желании клиента мы предоставляем услуги граждан Китая в качестве номинального акционера или (и) директора.

Использование китайцев в качестве номинальных акционеров позволяет обойти требования российского законодательств по раскрытию бенефициаров – граждан России в контролируемых ими иностранных компаниях (КИК).

Точно так же обходятся требования банков о раскрытии информации о реальных бенефициарах компаний, имеющих счет у них. 

Когда китаец оформляется номинальным акционером компании, он подписывает trust deed. Это – документ, в котором он пишет, что акции данной компании принадлежат, на самом деле не ему, у условно – Пупкину Васе. Trust deed проходит государственную регистрацию в IRD Гонконга, что полностью защищает интересы реального владельца. Но – не является публично доступным документом. И о том, кто является реальным бенефициаром компании, знает только ее секретарь.

С 2017 года, в соответствии с требованиями международного сообщества, в ГК введен специальный реестр бенефициаров компании (Significant Сontroller Register). За его отсутствие предусмотрены весьма серьезные санкции (до 2 лет директору компании, а так же штраф в размере HKD 25000 + HKD 800 за каждый день отсутствия этого реестра). Но, физически этот реестр – бумажка с напечатанным текстом, которая хранится в запечатанном виде у секретарской компании. И кто именно является бенефициаром секретарь имеет право дать информацию только по решению Высокого Суда (High Court) Гонконга. Даже на запрос из полиции ГК или Интерпола он обязан ответить отказом.

То есть, фактически, Гонконг сейчас является одновременно и предельно престижной юрисдикцией, и юрисдикцией, где наиболее надежно закрыта информация о бенефициарах компаний.

Когда китаец оформляется, как номинальный директор компании, он выдает доверенность, на основании которой открывается счет в банке. Номинальный директор не знает ни страны, где открыт счет, ни банка, и даже теоретически не может иметь доступа к деньгам компании.

При этом ГК законодательство позволяет указывать в договорах имя, не человека, действующего по доверенности, а номинального директора, а практика делового оборота Китая позволяет использование в качестве подписи личную печать бизнесмена.   

Найти китайца, который готов стать номинальным директором и/или акционером Вы можете самостоятельно. Либо мы предложим своих, проверенных людей.

Мы регистрируем гонконгскую компанию дистанционно. Для ее открытия требуется скан копии первой  загранпаспорта директора и акционера (или – доверенного лица и бенефициара, если используется номинальный сервис), заверенной любым нотариусом и заполненная форма регистрации компании, которую мы высылаем.

Срок регистрации гонконгской компании - 1 день.